Чистый отток капитала из США в июле 2009 года составил $97,5 млрд по сравнению с пересмотренным показателем чистого оттока капитала в предыдущем месяце в объеме $56,8 млрд. Как передает РБК, такие данные содержатся в материалах, опубликованных сегодня министерством финансов США.
В июле продажи иностранцами долгосрочных американских ценных бумаг составили $7,4 млрд (в июне текущего года, по пересмотренным данным, объем покупок составил $70,7 млрд).
Продажа иностранцами американских краткосрочных ценных бумаг и других денежных обязательств составила $4,5 млрд (месяцем ранее была зафиксирована продажа на $38,1 млрд), а отток капитала, образовавшийся от разницы принадлежащих американским и иностранным банкам денежных обязательств, по итогам июля 2009 года составил $85,7 млрд (месяцем ранее был зафиксирован отток на уровне $89,5 млрд).
Как отмечает РБК, объем российских вложений в американские гособлигации сокращается третий месяц подряд — на этот раз до $118 млрд (месяцем ранее — $119,9 млрд, в мае же — $124,5 млрд).
Безусловным лидером же остается Китай, собравший американские treasuries на сумму $800,5 млрд.
Курс гривны по отношению к доллару к концу года можно удержать на уровне 9-9,10 грн/долл. при благоприятном развитии многих факторов, в том числе положительном исходе переговоров с МВФ относительно дальнейших кредитов Украине. Такое мнение высказал в комментарии "РБК-Украина" руководитель информационно-аналитического центра "FOREX CLUB" Николай Ивченко.
"Если же будут проблемы с кредитом МВФ, начнут развиваться агрессивные сценарии предвыборной кампании в Украине, а также какие-то панические настроения среди населения, то может дойти и до 9,50-9,60 грн/долл.", - подчеркнул эксперт.
Комментируя понижение Нацбанком официального курса гривны по отношению к доллару на 16 сентября 2009 г. до психологической отметки 8,0042 грн/долл. Н.Ивченко отметил вероятность того, что в дальнейшем регулятор будет постепенно сближать официальный курс с рыночным, но будет делать это без резких движений.
"Если посмотреть разницу между официальным курсом и межбанковским - это копеек 50, что составляет около 6%. Конечно, это большая разница - МВФ нам рекомендовал 2%, но я не думаю, что Нацбанк будет резко менять курс, может быть на копейку-две в неделю, но не резче", - сказал он.
По словам эксперта, в последнее время межбанковский рынок достаточно стабилен, а наличный доллар стабилизировался на уровне 8,60. Он также отметил, что новый метод проведения аукционов, который стал проводить Нацбанк по вторникам и четвергам, когда юридические лица не указывают цель покупки валюты, показал свою эффективность, а та цена, по которой НБУ определяет точку отсечения, уже близка к рыночной.
По мнению Ивченко, если Нацбанк и дальше будет проводить эти аукционы, есть основание стабилизировать доллар к концу сентября на уровне 8,50-8,60 грн/долл.
"Я не думаю что курс гривны будет сильно укрепляться, скажем, до 8 грн/долл., но ситуация пока стабильна, к тому же Нацбанк задекларировал, что может потратить в сентябре 1 млрд. долл. золотовалютных резервов на интервенции для стабилизации курса", - отметил эксперт.
Глава Федеральной Резервной системы США Бен Бернанке заявил во вторник в Вашингтоне, что американская рецессия “технически закончилась”, однако экономика на некоторое время останется слабой из-за высокого уровня безработицы.
По прогнозам Федеральной резервной системы, безработица в США в этом году достигнет 10% и только на 0,8 процента не побьет послевоенный рекорд 1982 года.
В подведении Беном Бернанке итогов шокового года позитивных и негативных оценок было приблизительно поровну. Стробб Тэлботт, президент исследовательского института Брукингс, в котором выступил в Вашингтоне Бернанке, назвал настроение главы Федеральной резервной системы "осторожным оптимизмом".
По мнению Бернанке, уже сейчас становится ясно, что кризиса масштаба 1930 года Америке удалось избежать. Как считает глава ФРС, это произошло во многом благодаря международному сотрудничеству.
"Прошедший год стал годом самого серьезного финансового кризиса со времен Великой депрессии. Этот кризис спровоцировал глобальную рецессию, от которой мы начинаем оправляться только сейчас, - заявил Бен Бернанке, - при этом, несмотря на серьезнейшие экономические последствия кризиса, которые мы испытываем, его исход мог бы быть значительно более серьезным".
"В отличие от 1930 года, когда экономическая политика была преимущественно пассивной и когда политические вопросы значительно затрудняли экономическое сотрудничество на международном уровне, опыт прошлого года показал, что финансовые системы в таких ситуациях могут и должны действовать решительно и сообща", - подчеркнул глава ФРС.
Могло быть хуже
Мартин Нейл Бейли, глава комитета советников по экономике при администрации Билла Клинтона, согласен с оценкой Бернанке. Антикризисные действия правительства Бейли считает своевременными и тщательно продуманными.
"Я думаю, что политики предотвратили то, что потенциально могло быть значительно более разрушительным кризисом. Когда рынки начинают погружаться в пучину паники, необходимо, чтобы правительство вмешивалось и пыталось предотвратить хаос и стабилизировать систему. Это включает в себя предоставление кредитов, гарантию кредитов и, что называется, предотвращение бегства с корабля", - отмечает Бейли.
Морскую терминологию Мартин Нейл Бейли употребляет и для характеристики профессиональных качеств главы ФРС. Бена Бернанке в момент начала кризиса аналитик сравнивает с капитаном "Титаника" в момент столкновения с айсбергом.
"Кризис стал для него испытанием на прочность во всех смыслах", - считает Бейли.
Сам глава Федеральной резервной системы при этом предостерег от иллюзий по поводу быстрого оздоровления экономики. К оценке об окончании рецессии он применил термин "технически" и заявил, что наиболее болезненным процесс выхода из кризиса будет для тех, кто на сегодняшний день не имеет работы. В США это около 15 миллионов человек. По мнению Бена Бернанке, борьба с безработицей займет больше времени, чем хотелось бы.
"Несмотря на то, что мы избежали худшего, впереди нас еще ждут проблемы. Мы должны совместно работать над тем, чтобы уроки по выходу из кризиса, которые мы усвоили, продолжали вести нас по пути оздоровления экономик. Мы должны построить новую систему финансового регулирования, которая предотвратит повторение событий последних двух лет", - отметил Бернанке.
"Неосторожный" оптимизм
Объявление Бернанке о "техническом" окончании рецессии пришлось на день объявления о росте розничных продаж в США на 2,7% впервые за последние три года. Соучредитель консалтинговой компании Silver Lake Гленн Хатчинс не вполне согласен с оптимистичными оценками главы ФРС, однако считает, что несмотря на невысокую активность рынков, у Америки есть хороший шанс не допустить нового кризиса.
"Очень хорошо, что инновационный сектор нашей экономики находится в отличной форме. В то время как, скажем, рынку жилья и потребительскому сектору в целом будет тяжело восстановиться, инвестиции в инновации очень впечатляют и это может стать для нас выходом", - подчеркивает Хатчинс.
Бен Бернанке в дискуссии с экономистами и политологами в Вашингтоне подчеркнул, что сохраняет оптимистизм по поводу возможностей властей избежать нового кризиса. Он подчеркнул, что надеется на то, что конгресс поддержит экономические реформы президента и его команды, позволив тем самым ввести новые механизмы регулирования экономики с акцентом на мощное регулирование финансовых институтов. Глава ФРС в своем обращении дал понять, что рисков нельзя избежать, но к ним можно подготовиться.
"Планирование рисков, связанных с ликвидностью на уровне отдельных компаний, вне зависимости от тщательности, с которой оно проводится, никогда не сможет защитить нас от системных рисков. В случае возникновения новой финансовой паники проблемы финансирования опять возникнут и будут развиваться по непредсказуемым сценариям, – подчеркнул экономист, - только центральные банки в такой ситуации смогут справиться с резким понижением ликвидности. Они должны быть к этому хорошо подготовлены".
По результатам претворения в жизнь амбициозных антикризисных планов Бен Бернанке пообещал отчитаться через год. "Будем надеяться, что к тому моменту к нашему оптимизму не нужно будет добавлять слово осторожный", - заявил глава Федерального резерва.
Экс-глава Нацбанка Сергей Тигипко считает, что постепенный экономический рост в Украине начнется в марте-апреле 2010 года при условии сохранения положительных тенденций в ведущих странах мира, сообщает ИМК со ссылкой на пресс-службу политика.
С.Тигипко также отметил, что экономическое падение в Украине было самым большим среди европейских стран и стран СНГ. "По итогам первого квартала падение ВВП у нас было 20%, во втором - минус 18%. Думаю, что по результатам года мы выйдем на минус 14% ВВП", - отметил политик.
По словам С.Тигипко, столь значительное падение происходит из-за того, что наша власть недееспособна и ничего не сделала для преодоления кризиса. "Руководители других стран серьезно занимались дерегуляцией, кредитованием малого и среднего бизнеса, снижали ставки кредитования и насыщали экономику деньгами. Украина почти ничего не сделала", - подчеркнул политик.
По его мнению, при сохранении нынешней экономической политики надежды Украины на выход из кризиса могут быть связаны только с выздоровлением мировой экономики.
Такую информацию обнародовал журнал Insurance TOP, проанализировав финансовые показатели страховых компаний за первые 6 месяцев 2009 года.
«Из всей суммы задолженности 85-90% – невыплаты по автострахованию (КАСКО и ОСАГО. – прим.), так как это самый массовый и самый убыточный вид страхования», – рассказывает замдиректора Лиги страховых организаций Александр Залетов.
На страховщиков посыпались жалобы
В Госфинуслуг косвенно подтвердили наличие проблемы массовых невыплат на отечественном страховом рынке, сообщает Дело. «Сегодня самым распространенным нарушением в ходе проведенных проверок страховых компаний является невыплата, задержка выплаты или безосновательный отказ в выплате при наступлении страхового события», – сообщили в пресс-службе регулятора. По данным Комиссии, за первое полугодие к ней поступило более 2,4 тыс. жалоб на страховщиков. Это почти вдвое больше, чем за весь прошлый год (1,3 тыс.). На какие именно компании поступает наибольшее количество жалоб, в Госфинуслуг не сообщили.
В общественных организациях участников страхового рынка, которые также принимают жалобы на недобросовестных коллег, более охотно называют провинившихся, правда, среди них всем известные компании. «К нам львиная доля жалоб поступает на «Страховые традиции» и «Галактику». А также много на «Вексель», – сообщил руководитель Всеукраинского профсоюза страховых брокеров Василий Дарков.
В "Надра" с "Укрпромбанком" зависло 160 млн грн
Страховые компании выдвигают свой контраргумент против обвинений в невыплатах: сегодня в проблемных банках у них «зависло» около 400 млн. грн. депозитов. «Самым проблемным в этом плане по-прежнему остается банк «Надра», – говорит замглавы Госфинуслуг Сергей Корень. «Банки «Надра» и Укрпромбанк были самыми ритейловыми, значит, и самыми интересными для страховщиков. А основным условием для этого всегда было размещение депозита. И чем крупнее бизнес, тем больший размер депозита должен был размещать страховщик – до 10 млн. грн.», – рассказывает гендиректор ассоциации «Страховой бизнес» Людмила Билошицкая.
По оценкам Александра Залетова, в этих двух банках заморожено до 40% всех проблемных депозитов страховщиков, или же около 160 млн. грн.
Согласно данным НБУ, за 8 месяцев текущего года доходы банков от торговых операций (купля-продажа валюты и ценных бумаг) составили 2,23 млрд. грн. 920 млн. грн. Из этой суммы отечественные финучреждения заработали за два последних летних месяца: июль – 457 млн. грн., август – 463 млн. грн.
Стремительный рост доходов банков от купли-продажи валюты вызван в основном двумя факторами. Во-первых, значительным увеличением спроса на доллар со стороны населения, что привело к росту объемов продаж валюты. Во-вторых, из-за удорожания доллара в июле-августе банки смогли больше заработать на курсовой разнице, пишет Дело.
За два месяца население приобрело $4,6 млрд
В июле начался очередной виток девальвации гривни – за месяц доллар подорожал на межбанке на 3,5% – до 8 грн./$. «В Украине уже традиционной стала ситуация, что как только курс доллара начинает существенно колебаться, физлица начинают активно скупать или распродавать валюту. Это приводит к росту объема операций на наличном рынке и, соответственно, увеличению заработка банков на валютно-обменных операциях», - объясняет аналитик инвесткомпании «Тройка Диалог Украина» Евгений Гребенюк. По мнению эксперта, отечественный бизнес не столь остро реагирует на курсовые скачки, так как ограничен в свободных средствах.
Статистика подтверждает такие предположения: объем валюты, проданной банками на наличном рынке, в июле по сравнению с июнем вырос в 1,5 раза – до $2,54 млрд. В то же время объем торгов на межбанке за этот же период вырос всего на 14% – до $12,2 млрд.
В августе тенденция сохранилась. Доллар подорожал за месяц еще на 6,2% – до 8,5 грн./$, население продолжило активно скупать доллары и евро, конвертировав в инвалюту еще $2,1 млрд. Объем торгов на межбанке сократился на 10% – до $10,9 млрд.
Можно предположить, что наибольшие доходы от валютно-обменных операций получили финучреждения, которые являются основными игроками наличного валютного рынка. По оценке Евгения Гребенюка, это крупнейшие негосударственные банки – ПриватБанк, Райффайзен Банк Украина и УкрСиббанк.
НБУ пришел на помощь
Дополнительно увеличить свои доходы банки смогли за счет увеличения разницы между курсом покупки и продажи валюты. «Если на спокойном валютном рынке банк, например, покупает доллары по 8 грн., то продавать он их будет по 8,10 грн./$. Но в условиях стремительной девальвации банк может купленный по 8 грн. доллар продать через неделю и по 8,50 и по 8,70 грн./$, что конечно же, отображается на росте банковских доходов от валютно-обменных операций», – объясняет заместитель председателя правления банка «Финансы и Кредит» Игорь Львов.
Кроме увеличения курсовой разницы, дополнительный доход банкам помог получить Нацбанк. «В начале июля НБУ провел несколько интервенций доллара без ограничений по курсу, близкому к 7,65 грн./$, на общую сумму более $500 млн. В конечном итоге большую часть этой валюты банки продали своим клиентам дороже 7,90 грн./$», – рассказывает казначей одного из отечественных банков.
Более того, в августе регулятор провел эксперимент, в ходе которого продал $262 млн. для потребностей наличного рынка. Коммерческие банки гарантировано заработали на этом более 40 млн. грн. (банки могли продавать эту валюту на 2% дороже).
Радоваться нечему
Рост доходов от торговых операций не помог отечественной банковской системе выйти в плюсы по итогам августа – совокупный убыток украинских банков в этом месяце составил 2,1 млрд. грн.
Наиболее значимой статьей расходов у финучреждений по-прежнему остаются отчисления в резервы – в августе они составили 5,7 млрд. грн. Всего же за первые 8 месяцев 2009 года отрицательный финансовый результат банков составил 20,5 млрд. грн.
Доходы банков от торговых операций состоят из валютно-обменных операций и операций с ценными бумагами. По оценкам банкиров, сейчас более 90% в этой статье банковских доходов занимают валютно-обменные операции.
Согласно новым подсчетам, которые основаны на данных Международного валютного фонда (МВФ), предоставленных министрам финансов "Большой двадцатки" (G20), общая сумма затрат ведущих экономических держав составила около 10 трлн долл. Больше других, как выяснилось, потратились США и Великобритания, сообщает BBC.
Вливания США в собственную экономику оцениваются в 25% ВВП страны, в то время как доля британских трат значительно больше – 94% от ВВП.
Таким образом, в США в пересчете на одного жителя страны было потрачено 10 тыс. долл., а в Британии – около 50 тыс. долл. Большая часть этих денег фактически представляет собой предоставленные банкам государственные гарантии.
Частному финансовому сектору в целом пришлось списать 4 трлн долл. невозвратных долгов; две трети этой суммы составляют убытки крупных международных банковских групп, таких как Citigroup или RBS.
Многие эксперты склоняются к тому, что потребуются годы, если не десятилетия для того, чтобы финансовый рынок, в частности, рынок кредитования, восстановился до предкризисного уровня, сообщает Дело.
Если же говорить непосредственно о благосостоянии рядовых граждан, то последствия кризиса сказываются на их жизни не только в виде роста безработицы. По подсчетам BBC, проведенным в сотрудничестве с банком Halifax, оценочная стоимость недвижимости, которой владеют британцы, снизилась за год на 15%, тогда как оценочная стоимость прочих активов частных лиц упала на 8%.
Напомним, размеры активов, находящихся под управлением мировых фондов, в 2008 г. сократились на 11,7%, или 16,1 трлн долл., до 92,4 трлн долл. Возврат размеров активов на прежний уровень может занять до шести лет.
Напомним также, за два года с начала финансового кризиса ФРС США получила прибыль в размере 14 млрд долл. от антикризисных кредитных программ, в рамках которых миллиарды долларов были направлены на повышение ликвидности финансовой системы страны.
Реальный курс национальной валюты по отношению к доллару должен составлять 6,8-6,9 грн. Об этом заявил в эфире телеканала ТВі заместитель председателя НБУ Александр Савченко, который на днях подал в отставку из-за несогласия с действиями руководства Нацбанка.
Он убеждён, что в случае проведения адекватной монетарной и валютно-курсовой политики, курс должен был бы стабилизироваться между 7 и 8 грн ещё до президентских выборов. А после выборов, прогнозирует Савченко, гривня начнет стремительно укрепляться, и курс может стать даже более "крепче чем 5 грн".
По оценкам банкира, экономический кризис закончится в России в первом квартале, а в Украине - во втором квартале следующего года, сообщает Newsru.ua. "Тогда доллар начнёт ослабевать относительно других валют, в том числе и относительно евро", - отметил Савченко.
По его словам, до 25-30 млрд долл, которые уже были сосредоточены у населения, во время этого кризиса добавилось ещё 12-15 млрд. "Мы сидим на этих долларах, тогда как экономика падает и курс падает", - говорит банкир.
Савченко убеждён, что публичные заявления политиков вредят курсу национальной валюты. В частности, и вызов на допрос в МВД первого заместителя председателя НБУ Анатолия Шаповалова также является "формой давления" на Нацбанк.
Отвечая на вопрос, как восприняло руководство НБУ его решения уйти с должности, Савченко подчеркнул: "Я думаю, что с удовольствием будет принята такая отставка".
В то же время министр экономики Украины Богдан Данилишин заявил, что падение курса гривни носит скорее спекулятивный характер.
"Я бы в первую очередь выделил здесь не совсем продуманную и эффективную работу Национального банка Украины. Та проблема, которую мы имеем в настоящее время с гривней, на мой взгляд, носит, скорее, спекулятивный характер, чем реальное влияние экономического положения на девальвацию национальной валюты", - считает он.
Также он добавил, что у украинских властей есть все инструменты, чтобы предотвратить дефолт.
"Я никогда не говорил о дефолте. Дефолт - это когда Украина или какая-либо другая страна будет поставлена на колени, и ей уже будет некуда деваться. У Украины есть достаточный объем прочности, в том числе - финансовой, для того, чтобы не встать перед лицом дефолта", - заявил он.
Украинский министр отметил, что у Украины не такой уж и большой государственный долг.
"В настоящее время государство имеет все рычаги и возможности для того, чтобы предотвратить и не допустить дефолта. О дефолте как таковом для Украины говорить рано", - подчеркнул он.
Данилишин также высказал мнение, что властям в скором времени удастся стабилизировать курс гривны.
"Я предполагаю, что совместными усилиями Национального банка, правительства нам в ближайшее время удастся стабилизировать курс гривны", - сказал он.
Министр отметил, что стабилизация курса гривны для Украины - очень болезненный процесс.
Напомним, 11 сентября зампредседателя НБУ Александр Савченко подал в отставку. Он сделал это в знак "протеста и несогласия с экономическим курсом и политикой руководства НБУ".
"Я написал заявление об отставке. Просто тихо сидеть и выжидать было бы нечестно и неправильно. Нацбанк не является независимым, он втянут в политику, а иногда играет через некоторые схемы в коммерцию", - сказал он на пресс-конференции.
Позднее политик Сергей Тигипко заявил, что считает отставку Савченко показателем проблем, возникших в Нацбанке. Также он считает, что президент Украины Виктор Ющенко должен уволить не только главу НБУ Владимира Стельмаха, но и его первого заместителя Анатолия Шаповалова после обвинений, прозвучавших из уст Савченко.
"Если идут прямые обвинения со стороны заместителей (главы НБУ), необходимо действовать быстро, потому что ни рынок, а это прежде всего банки, ни население не будут доверять, и это очень плохо", - заявил политик.
Отвечая на вопрос, как должен был бы вести себя сильный президент в ситуации, сложившейся вокруг НБУ, бывший глава центробанка Тигипко сказал: "Немедленно убрал бы руководителя Национального банка, потому что вся банковская система держится только на одном – на доверии".
По словам Тигипко, речь идёт о стабильности в стране, и это перевешивает любые заслуги любого человека, подразумевая нынешнего главу НБУ.
Бывший главный банкир отметил, что появляется всё больше фактов, свидетельствующих о том, что в НБУ "не всё в порядке". И велика доля ответственности президента, который не принимает каких-то организационных решений, уверен Тигипко.
Национальный банк снизил официальный курс гривны на 0,73 копейки и стоимость американской валюты превысила отметку в 8 гривен.
На среду, 16 сентября, НБУ установил такие курсы валют:
- 8,0042 гривны за доллар (доллар подорожал на 0,73 копейки);
- 11,694937 гривны за евро (евро подорожало на 0,05 копеек);
- 2,3573 гривны за 10 российских рублей (рубль подешевел на 0,01 копейки).
В то же время на межбанковском валютном рынке курс гривны немного повысился. Торги по доллару завершились в диапазоне 8,4675-8,5015 грн, торги по евро - в диапазоне 12,364-12,416 грн.
В обменниках коммерческих банков 15 сентября курс гривны оставался стабильным, сообщает ТСН. Курс покупки наличного доллара составлял 8,40-8,52 грн, цена продажи американской валюты - 8,58-8,70 грн за доллар. Наличное евро покупали за 12-12,46 грн, продавали за 12,54- 12,90 грн за евро.
Цены мирового рынка на нефть по итогам торгов 15 сентября 2009 г. на ведущих нефтяных биржах изменились разнонаправленно.
Официальные цены нефтяных фьючерсов ближайшего месяца поставки составили:
в Лондоне на InterContinental Exchange Futures Europe - IPE Brent Crude - 67,35 (-0,09) долл./барр.; в Нью-Йорке на New York Mercantile Exchange - Light, Sweet Crude Oil - 70,93 (+2,07) долл./барр.
Положительная динамика в ценах по сделкам вызвана сокращением открытых коротких позиций после предыдущих двух сессий снижения цен на нефть. Напомним, за два предыдущих торговых дня цены на нефть снизились в среднем на 4% и по состоянию на 14 сентября опустились до самого низкого уровня за пять торговых дней.
Вместе с тем стоит отметить, что цена нефтяной корзины ОПЕК опустилась до самого низкого значения за пять торговых дней, сообщает РБК-Украина. По состоянию на окончание торгового дня 14 сентября корзина ОПЕК подешевела на 1,74 долл., а ее цена официально составила 66,47 долл./барр. - самый низкий показатель с 7 сентября.
Навигация
